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在深圳申请支付业务许可证有何要求

在深圳申请支付业务许可证有何要求

在深圳进行支付业务许可证申请时,有哪些要求呢?如果你对此不是很清楚的话,不妨看看下文。申请人应当具备下列条件:

一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司,且为非金融机构法人;

二)有符合规定的注册资本最低限额;

申请人拟在全国范围内从事支付业务的,其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在深圳地区从事支付业务的,其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。

三)有符合规定的出资人;

申请人的主要出资人应当符合以下条件:

1.为依法设立的有限责任公司或股份有限公司;

2.截至申请日,连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上,或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;

3.截至申请日,连续盈利2年以上;

4.最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

此项所称主要出资人,包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人。

四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员;

此项所称有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员,是指申请人的高级管理人员中至少有5名人员具备下列条件:

1.具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级技术职称;

2.从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。

前款所称高级管理人员,包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员。

五)有符合要求的反洗钱措施;

此项所称反洗钱措施,包括反洗钱内部控制、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。

六)有符合要求的支付业务设施;

此项所称支付业务设施,包括支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房。

七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;

此项所称组织机构,包括具有合规管理、风险管理、资金管理和系统运行维护职能的部门。

八)有符合要求的营业场所和安全保障措施;

九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

以上简单介绍了支付业务许可证申请要求,如果您想要了解更多该方面信息,请点击本栏目查询。